騙提公積金竟成一門“生意”？——揭秘北京26家“黑中介”違規(guī)提取公積金內(nèi)幕
北京市近日公開曝光了26家違規(guī)提取公積金企業(yè)。這些貌似正規(guī)實(shí)則為“黑中介”的組織，只要向他們繳納10%左右的中介費(fèi)，就可騙提公積金。專家表示，杜絕此類行為，還需從實(shí)現(xiàn)信息聯(lián)網(wǎng)、提升公積金管理和使用效率等方面改進(jìn)。
騙術(shù)：“乾坤大挪移”“偷梁換柱”違規(guī)騙提
近日，北京依法終止了北京廣德力信信息咨詢有限公司、北京江宏翊誠企業(yè)管理有限公司、北京勇創(chuàng)會(huì)計(jì)服務(wù)有限公司等26家單位的住房公積金提取業(yè)務(wù)、內(nèi)外部轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)、封存業(yè)務(wù)。
“這26家單位借單位的‘殼’，為社會(huì)上需要辦理違規(guī)提取的人提供代辦業(yè)務(wù)，名義上是咨詢公司、廣告公司等，實(shí)質(zhì)上是‘黑中介’�！�北京住房公積金管理中心相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，借“殼”攬客是這些公司違規(guī)的第一步。
——“乾坤大挪移”。北京某公司一員工在不知情的情況下，其公積金被中介公司提走。北京住房公積金管理中心通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，北京某中介公司非法獲取這名員工的有效身份信息后，在中介公司名下開立這名員工的住房公積金個(gè)人新賬戶。然后，通過內(nèi)部轉(zhuǎn)移方式，將該員工封存在其他管理部的賬戶合并到新開的賬戶中。在繳存一個(gè)月后，隨即對(duì)新賬戶進(jìn)行封存，并通過辦理外部轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，將該員工的公積金賬戶余額轉(zhuǎn)移至天津某中介公司公積金賬戶中。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這名員工并沒有與北京和天津的這兩家公司建立任何勞動(dòng)關(guān)系，也并未授權(quán)任何組織及個(gè)人代其辦理公積金相關(guān)事宜。這名員工的公積金就這樣“不翼而飛”。
——“偷梁換柱”。曝光的26家違規(guī)提取的公司中，有一家名為餐飲企業(yè)的“黑中介”。這家企業(yè)的騙術(shù)是，將委托人的公積金賬戶轉(zhuǎn)移至其名下后，通過為委托人辦理進(jìn)城務(wù)工人員離職銷戶手續(xù)，辦理提取業(yè)務(wù)。經(jīng)調(diào)查，該公司提供的委托人身份證、戶口本和離職證明都是偽造的。
生意：中介“黑手”提成10%左右
在網(wǎng)站上，記者聯(lián)系了一家“公積金業(yè)務(wù)咨詢”的中介公司，對(duì)于10萬元的公積金提取，該商家開價(jià)10%的手續(xù)費(fèi)。記者稱自己不具備提取公積金的條件，中介表示，他們可以租賃房屋的名義幫助提取。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，代理提取公積金業(yè)務(wù)無一例外都要收取一定的中介費(fèi)，價(jià)碼視個(gè)人情況而定。
公積金違規(guī)騙提現(xiàn)象在全國已經(jīng)比較普遍。各地通過嚴(yán)查中介組織、對(duì)騙提者設(shè)立“黑名單”、納入個(gè)人征信系統(tǒng)等方式，嚴(yán)厲查處并進(jìn)行規(guī)范和整頓，但效果并不理想。
通過對(duì)北京曝光的26家騙提單位的調(diào)查，記者發(fā)現(xiàn)，這些違反住房公積金管理規(guī)定的單位共同特點(diǎn)是單位登記開戶后，單位賬戶中的職工未正常按月匯繳住房公積金，并頻繁進(jìn)行內(nèi)部轉(zhuǎn)入后，辦理部分和銷戶提取業(yè)務(wù)。
在2015年，媒體曝光多起涉案金額巨大的案件。如河北省石家莊市7人偽造68枚公章案，涉案金額數(shù)十萬元；福建泉州古稀老漢黃某，通過假結(jié)婚證、假房產(chǎn)證等，幫17人非法套取住房公積金120余萬元。
“實(shí)際上，這些‘騙術(shù)’的實(shí)質(zhì)就是偽造材料�！北本┳》抗e金管理中心相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一是偽造虛假的購房提取材料，特別是北京行政區(qū)域外的購房合同、房屋所有權(quán)證、發(fā)票等；二是偽造虛假的銷戶提取材料，如戶口本、公證書等；三是提供虛假材料，違規(guī)轉(zhuǎn)移職工的住房公積金，最終目的是為了實(shí)現(xiàn)違規(guī)提取。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，中介機(jī)構(gòu)顯然已經(jīng)成了違規(guī)提取的最大“黑手”。
打擊：公積金監(jiān)管有待完善
我國《住房公積金管理?xiàng)l例》明確規(guī)定，住房公積金應(yīng)當(dāng)用于職工購買、建造、翻建、大修自住住房等，任何單位和個(gè)人不得挪作他用。而最近幾年來，套取公積金的案件明顯上升。
近日，北京住房公積金管理中心公布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范住房公積金提取等工作的通知(征求意見稿)》，其中規(guī)定，今后提取住房公積金，原則上不受理中介機(jī)構(gòu)代他人申請(qǐng)?zhí)崛 Ｊ芾硖崛」e金申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)至少安排兩名工作人員進(jìn)行初審和復(fù)審。提供假身份證、假合同、假發(fā)票的，將列入黑名單并向社會(huì)公布，與當(dāng)事人串通的中介公司法定代表人也將被列入“個(gè)人不良信息庫”。
有規(guī)定并不意味著萬事大吉，還要認(rèn)真實(shí)施。
業(yè)內(nèi)人士介紹，現(xiàn)在有不少以租房名義提取公積金的，有相當(dāng)一部分人做一份假租房合同，到北京社區(qū)租賃稅費(fèi)代繳點(diǎn)繳費(fèi)，然后拿著這些材料去提取公積金。“全國房產(chǎn)信息沒有完全聯(lián)網(wǎng)也使得核查信息的難度提升，給了不法分子可乘之機(jī)�！�
專家表示，套現(xiàn)住房公積金的行為涉嫌違法，有關(guān)單位和個(gè)人可能涉嫌構(gòu)成偽造、變造、買賣國家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪，涉嫌構(gòu)成非法制造、出售非法制造的發(fā)票罪，還涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營罪等。
中國社科院經(jīng)濟(jì)所研究員汪麗娜表示，在現(xiàn)行制度下，公積金提取難、門檻高、收益低，從而產(chǎn)生了非法套現(xiàn)的巨大需求，但涉及管理方管理水平和服務(wù)意識(shí)的問題。要解決問題，需要政府部門之間加強(qiáng)溝通，管理和資金使用效率等很多方面都有待完善。
(來源：新華社)